Come recuperare i miei soldi da una truffa?
Se puoi recuperare i tuoi soldi dipende da tre cose:
- Velocità: più velocemente agisci, meglio è. I truffatori cercheranno di rallentarti.
- Metodo di pagamento utilizzato: se hai pagato con una carta di credito o PayPal, hai più possibilità di recuperare i tuoi soldi.
- Perseveranza: recuperare i tuoi soldi richiede tempo. Continua a farlo.
Se hai pagato tramite bonifico bancario, banca o criptovaluta, le possibilità di riavere i tuoi soldi sono purtroppo molto basse.
Quali sono i tuoi diritti?
Nella maggior parte dei paesi, hai il diritto di restituire un prodotto entro 7 (la maggior parte dei paesi asiatici) o 14 giorni (in Europa). Per i servizi (software, film) e certi beni (cibo, lingerie, ecc.) possono essere applicare regole diverse.
In quasi tutti i paesi sei legalmente protetto dalle truffe. Non vergognarti, succede a quasi tutti almeno una volta. Come consumatore, vengono applicate le leggi nazionali, anche se hai comprato da un'azienda all'estero.
Passo 1: Presenta il tuo caso
Per prima cosa devi presentare un reclamo al negozio online o al fornitore del servizio.
Assicurati di conservare una copia di tutte le transazioni e della corrispondenza (fatture, e-mail, messaggi WhatsApp, Facebook, ecc.).
Solo se non rispondono affatto entro 3 giorni lavorativi o se sei (quasi) certo di essere stato truffato, puoi fare il passo successivo.
Segni evidenti di truffa sono:
- Il sito non è più attivo o reindirizza ad un altro sito.
- Non puoi prelevare i tuoi soldi o vogliono che tu paghi di più per riavere i tuoi soldi.
- Una società di consegna ti chiede di pagare una tassa aggiuntiva (il commerciante dovrebbe averti addebitato la tassa intera).
In questi casi, non aspettare e vai al passo 2 immediatamente.
Passo 2: Presenta un reclamo
Assicurati di presentare un reclamo il prima possibile (il tempo conta!) per riavere indietro i tuoi soldi con l'azienda o i punti di contatto giusti.
Se hai pagato:
- Con carta di credito/debito contatta la tua compagnia di carte. Altri suggerimenti.
- Con PayPal contatta PayPal. Altri suggerimenti.
- Tramite un marketplace (eBay, Amazon, AliExpress) contatta la piattaforma. Altri suggerimenti.
- Tramite bonifico bancario contatta la tua banca e la polizia del tuo paese. Altri suggerimenti.
- Se hai pagato con criptovalute, contatta la tua borsa di criptovalute e la polizia del tuo paese.
NON lavorare con i servizi di recupero denaro
NON consigliamo di lavorare con i servizi di recupero denaro. Queste organizzazioni, chiamate anche società di recupero di beni, debiti o fondi, sono spesso delle truffe o, nella migliore delle ipotesi, dubbie:
- Ti danno l'impressione che sia facile riavere indietro i tuoi soldi. Non è.
- Se hai pagato con carta di credito o debito o PayPal, solitamente è semplice e non ti servono.
- Se hai pagato con criptovaluta o bonifico bancario è quasi impossibile riavere i tuoi soldi, soprattutto se hai pagato più di qualche giorno fa.
- Tutta la documentazione deve ancora essere sbrigata da te. Il loro valore aggiunto è spesso limitato.
- In alcuni casi, i fornitori di servizi finanziari non vogliono collaborare con loro, rendendo ancora più difficile riavere i tuoi soldi.
Abbiamo intervistato diversi servizi di recupero denaro. Il loro tasso di successo è molto inferiore all’1% (ma li paghi comunque).
Recommended Crypto Investigators
There are many scam investigators that can help you trace your money trail if you have been scammed. Below is a list of our recommendations:
Crypto Helpline (USA & India)
Website: https://crypto-helpline.com/
LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/nirmalshah1026/
Crypto Helpline is a fraud investigation agency that collaborates with law enforcement and legal professionals with end-to-end crypto investigations, from tracking funds to tailored workshops for law enforcement. Though based in the USA & India, they have worked on over 200 crypto fraud cases globally.
Cybertrace (Australia)
Website: https://www.cybertrace.com.au/
LinkedIn: https://www.linkedin.com/company/cybertrace-skip-tracing/
Cybertrace is an Australian investigative service with a focus on cyber and cypto fraud tracing. Since 2015, they have worked with law enforcement globally to conduct investigations and combat crypto scams.
Crystal Blockchain (Global)
Website: https://crystalblockchain.com/
LinkedIn: https://www.linkedin.com/company/crystal-blockchain-analytics/
Crystal Blockchain has a team of blockchain forensics experts that can unravel complex transactions, link pseudonymous blockchain transactions to real-world entities, and provide expert witness testimony and evidential statements related to blockchain analysis for use in criminal and civil legal cases.
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