Hoe krijg ik mijn geld terug van een scam?

Of je je geld terug kunt krijgen hangt af van drie dingen:

• Snelheid: Hoe sneller u handelt, hoe beter. Oplichters zullen proberen u te vertragen.
• Gebruikte betalingsmethode: Als je met een creditcard of PayPal hebt betaald, heb je een betere kans om je geld terug te krijgen.
• Doorzettingsvermogen: Je geld terugkrijgen kost tijd. Blijf volhouden!

Als je betaald hebt via bankoverschrijving of cryptocurrency, zijn de kansen om je geld terug te krijgen helaas zeer klein.

Wat zijn je rechten?

In de meeste landen heb je het recht om een product binnen 7 (de meeste Aziatische landen) of 14 dagen (in Europa) terug te sturen. Voor diensten (software, films) en bepaalde goederen (voedsel, lingerie, enz.) kunnen andere regels gelden.

In bijna elk land ben je wettelijk beschermd tegen oplichting. Schaam je zich niet, het overkomt bijna iedereen wel eens. Als consument geldt de nationale wetgeving, ook als je in het buitenland een aankoop hebt gedaan.If you paid with cryptocurrency, contact your crypto exchange and your country police. More tips.

Stap 1: bouw je zaak op

Eerst moet je een klacht indienen bij de online winkel of dienstverlener.

Zorg ervoor dat je een kopie bewaart van alle transacties en correspondentie (facturen, e-mails, WhatsApp-, Facebook-berichten, enz.).

Pas als ze binnen 3 werkdagen helemaal niet reageren of als je (bijna) zeker weet dat je bent opgelicht, kun je de volgende stap zetten.

Duidelijke tekenen van oplichting zijn:

• De website is niet meer actief of je wordt doorverwezen naar een andere website.
• Je kunt je geld niet opnemen of je willen dat je meer betaalt om je geld terug te krijgen.
• Een koeriersbedrijf vraagt je een extra bedrag te betalen (de handelaar had je het volledige bedrag in rekening moeten brengen).

Wacht in deze gevallen niet en ga direct naar stap 2.

Stap 2: Dien een klacht in

Zorg ervoor dat u zo snel mogelijk een klacht indient (tijd is belangrijk!) om uw geld terug te krijgen bij het juiste bedrijf of de juiste contactpersonen.

Als je betaald hebt:

• Met creditcard/debetkaart neem contact op met uw kaartmaatschappij. Meer tips.
• Met PayPal contact opnemen met PayPal. Meer tips.
• Via een marktplaats (eBay, Amazon, AliExpress) neem contact op met het platform. Meer tips.
• Via overschrijving/bankoverschrijving neem contact op met uw bank en de politie van uw land. Meer tips.
• Als je betaald hebt met cryptocurrency, neem dan contact op met je crypto exchange en de politie van je land. Meer tips.

Werk NIET met Geld Terugvorderingsdiensten

We raden je sterk af om te werken met Geld Terugvordering Diensten (Money Recovery Services). Deze organisaties, ook wel Vermogens-, Schuld- of Fondsherstelbedrijven genoemd, zijn helaas vaak zelf oplichters of op zijn best dubieus:

• Zij geven je de indruk dat het gemakkelijk is om je geld terug te krijgen. Dat is niet het geval.
• Als je betaald hebt met een credit- of debitcard of PayPal is het meestal makkelijk om je geld zelf terug te vorderen en heb je hun niet nodig.
• Als je betaald hebt met cryptocurrency of via je bank is het bijna onmogelijk om je geld terug te krijgen, vooral als je meer dan een paar dagen geleden betaald hebt.
• Al het papierwerk moet nog steeds door jou gedaan worden. Hun toegevoegde waarde is vaak beperkt.
• In sommige gevallen willen financiële dienstverleners zoals banken, niet met hen werken, waardoor het nog moeilijker wordt om je geld terug te krijgen.

We hebben verschillende geldterugvorderingsdiensten gesproken. Ze erkennen dat uun slagingspercentage veel minder dan is 1% (maar je betaalt ze nog steeds)

Recommended Crypto Investigators

There are many scam investigators that can help you trace your money trail if you have been scammed. Below is a list of our recommendations:

Crypto Helpline (USA & India)

Website: https://crypto-helpline.com/   

LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/nirmalshah1026/  

Crypto Helpline is a fraud investigation agency that collaborates with law enforcement and legal professionals with end-to-end crypto investigations, from tracking funds to tailored workshops for law enforcement. Though based in the USA & India, they have worked on over 200 crypto fraud cases globally.

Cybertrace (Australia)

Website: https://www.cybertrace.com.au/

LinkedIn: https://www.linkedin.com/company/cybertrace-skip-tracing/ 

Cybertrace is an Australian investigative service with a focus on cyber and cypto fraud tracing. Since 2015, they have worked with law enforcement globally to conduct investigations and combat crypto scams.

Crystal Blockchain (Global)

Website: https://crystalblockchain.com/  

LinkedIn: https://www.linkedin.com/company/crystal-blockchain-analytics/ 

Crystal Blockchain has a team of blockchain forensics experts that can unravel complex transactions, link pseudonymous blockchain transactions to real-world entities, and provide expert witness testimony and evidential statements related to blockchain analysis for use in criminal and civil legal cases.