Como obter meu dinheiro de volta de um golpe?

Se você pode receber seu dinheiro de volta depende de três coisas:

• Velocidade: Quanto mais rápido você agir, melhor. Os golpistas tentarão atrasá-lo.
• Método de pagamento usado: Se você pagou com cartão de crédito ou PayPal, você tem mais chances de receber seu dinheiro de volta.
• Perseverança: Receber seu dinheiro de volta leva tempo. Continue assim!

Se você pagou via Transferência Bancária, Banco ou Criptomoeda, as chances de receber seu dinheiro de volta são, infelizmente, muito pequenas.

Quais são os seus direitos?

Na maioria dos países, você tem o direito de devolver um produto no prazo de 7 (na maioria dos países asiáticos) ou 14 dias (na Europa). Para serviços (software, filmes) e determinados bens (alimentos, lingerie, etc.) podem aplicar-se regras diferentes.

Em quase todos os países você está legalmente protegido contra fraudes. Não tenha vergonha, isso acontece com quase todo mundo pelo menos uma vez. Como consumidor, aplicam-se as leis nacionais, mesmo que tenha comprado a uma empresa no estrangeiro.

Etapa 1: desenvolva seu caso

Primeiro você deve registrar uma reclamação junto à loja online ou ao provedor de serviços.

Certifique-se de manter uma cópia de todas as transações e correspondências (faturas, e-mails, WhatsApp, mensagens do Facebook, etc.).

Somente se eles não responderem dentro de 3 dias úteis ou se você tiver (quase) certeza de que foi enganado, você poderá dar o próximo passo.

Sinais claros de fraude são:

• O site não está mais ativo ou redireciona para outro site.
• Você não pode sacar seu dinheiro ou eles querem que você pague mais para recuperá-lo.
• Uma empresa de entrega está solicitando que você pague uma taxa adicional (o comerciante deveria ter cobrado a taxa integral).

Nestes casos, não espere e vá imediatamente para o passo 2.

Etapa 2: registrar uma reclamação

Certifique-se de registrar uma reclamação o mais rápido possível (o tempo é importante!) para receber seu dinheiro de volta com a empresa ou pontos de contato certos.

Se você pagou:

• Com cartão de crédito/débito, entre em contato com seu cartão, também conhecidas como empresas de recuperação de ativos, dívidas ou fundos, infelizmente elas próprias são frequentemente golpistas. Mais dicas.
• Com o PayPal, entre em contato com o PayPal. Mais dicas.
• Através de um marketplace (eBay, Amazon, AliExpress) entre em contato com a plataforma. Mais dicas.
• Através de transferência bancária/eletrônica, entre em contato com o seu banco e a polícia do seu país. Mais dicas.
• Se você pagou com criptomoeda, entre em contato com a exchange de criptomoedas e com a polícia do seu país. Mais dicas.

NÃO trabalhe com serviços de recuperação de dinheiro

NÃO recomendamos trabalhar com serviços de recuperação de dinheiro. Essas organizações, também chamadas de empresas de recuperação de ativos, dívidas ou fundos, muitas vezes são fraudes ou, na melhor das hipóteses, duvidosas:

• They give you the impression that it is easy to get your money back. It is not.
• If you paid with a credit or debit card or PayPal it is usually easy and you do not need them.
• If you paid with cryptocurrency or bank transfer it is nearly impossible to get your money back, especially if you paid more than a few days ago.
• All paperwork still has to be done by you. Their added value is often limited.
• In some cases, financial service providers do not want to work with them, making it even harder to get your money back.

Entrevistamos vários serviços de recuperação de dinheiro. A taxa de sucesso deles é bem inferior a 1% (mas você ainda paga).

Recommended Crypto Investigators

There are many scam investigators that can help you trace your money trail if you have been scammed. Below is a list of our recommendations:

Crypto Helpline (USA & India)

Website: https://crypto-helpline.com/   

LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/nirmalshah1026/  

Crypto Helpline is a fraud investigation agency that collaborates with law enforcement and legal professionals with end-to-end crypto investigations, from tracking funds to tailored workshops for law enforcement. Though based in the USA & India, they have worked on over 200 crypto fraud cases globally.

Cybertrace (Australia)

Website: https://www.cybertrace.com.au/

LinkedIn: https://www.linkedin.com/company/cybertrace-skip-tracing/ 

Cybertrace is an Australian investigative service with a focus on cyber and cypto fraud tracing. Since 2015, they have worked with law enforcement globally to conduct investigations and combat crypto scams.

Crystal Blockchain (Global)

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Crystal Blockchain has a team of blockchain forensics experts that can unravel complex transactions, link pseudonymous blockchain transactions to real-world entities, and provide expert witness testimony and evidential statements related to blockchain analysis for use in criminal and civil legal cases.